长城卡保证金业务系统

1. 项目简介
　　中国银行辽宁省分行的长城卡保证金业务系统是为了取消目前手工记账的落后操作，实现以下七项主要功能：1、保证金开户；2、保证金销户；3、保证金查询；4、保证金开户/销户撤销；5、利率维护；6、报表统计；7、备注信息，从而使长城卡保证金业务信息化和规范化。

2. 业务背景
　　中国银行辽宁省分行的长城卡保证金业务目前仍是手工作业方式，为了加强规范化管理，实现保证金业务的电子化、网络化，经过充分的调研和分析，根据卡部对此业务的需要，结合先进的设计理念，辽宁省分行提出设计开发“长城卡保证金业务系统”。

3. 需求概述
　　3.1 基本定义
　　该系统主要实现长城卡保证金的开户、销户、查询、操作柜员的管理功能，是保证金资料信息化管理并实现网络化操作。
　　3.2 业务概述
　　长城卡保证金业务系统主要针对长城卡保证金进行管理的维护，需要实现的功能包括：1、保证金开户；2、保证金销户；3、保证金查询；4、保证金开户/销户撤销；5、利率维护；6、报表统计；7、备注信息。
涉及的数据项为：账号、开户姓名、存单号码、起存日期、金额、币种、存期、利率月息、卡号、帐户状态、牌价、活期利率。帐户状态有4种：活动、挂失、销户、开户撤销。
4. 系统功能
　　4.1 功能描述
　　长城卡保证金业务系统是针对不同用户对系统进行维护和查询等操作。其中用户级别分为:

　　1.管理员级别(root) ；

　　2.机构管理员级别(admin)；

　　3.柜员级别(teller)。
　　1.管理员级别的用户，是权限最大的用户，可以使用整个系统的所有功能。包括个人信息管理、机构管理、机构总帐管理、用户管理、利率管理、利息税管理、计提管理、权限管理、生成帐户明细报表、生成个人报表、个人保证金查询、个人保证金管理、生成公司报表、公司保证金查询、公司保证金管理、日结息作业、结息总帐报表、结息明细报表 、审计信息查询等功能。
　　2.机构管理员级别的用户是指下属机构的管理员。具有个人信息管理、计提查询、生成帐户明细报表、生成报表（个人）、个人卡保证金查询、生成个人卡日结单、生成报表（公司）、公司卡保证金查询、生成公司卡日结单、结息总账报表、结息明细报表等功能。如果该管理员授予更多权限，还应具有利率管理、利息税管理、公司卡保证金管理、个人卡保证金管理这四种功能中的一种或多种功能。
　　3.柜员级别的用户是普通用户，具有对客户业务的所有操作。包括个人信息管理、生成帐户明细报表、计提查询、个人卡保证金查询、个人卡保证金开户、个人卡保证金销户、个人卡保证金撤销、个人卡销户清单、生成个人卡日结单、公司卡保证金查询、公司卡保证金开户、公司卡保证金销户、公司卡保证金撤销、公司卡销户清单、生成公司卡日结单、结息总账报表、结息明细报表等功能。
　　4.2 系统主要功能图示

5. 系统实施后收益
　　5.1. 账务处理
　　目前中国银行辽宁省分行没有账务处理系统，所有客户存单都以卡片记账方式来人工维护，这些都为账务的保存、查询及相关业务处理工作带来了很大的麻烦。工作效率低、安全性差、根本无从实现对全辖业务数据的及时统计汇总。而通过实施长城卡保证金业务系统后，有效解决了账务处理问题，使得全辖都能拥有统一的帐务处理中心，实现业务的全电子化处理，降低柜员劳动强度，提高工作效率，提升对客户的服务质量。
　　5.2. 网络化管理
　　基于这个核心的帐务处理系统，通过网络应用可实现对全辖范围业务的有效管理。通过这种基于内网的WEB系统，管理员可以在行内通过浏览器安全方便地管理用户，设定各种参数，比如利率、税率等基础信息，通过各种复合条件查询全辖保证金数据，形成各种所需的统计分析报表，实现一站式全方位的管理模式。
　　5.3. 利息计提
　　成本核算需要就保证金存单在特定的时间计提利息作为成本记入会计帐，使用系统后可快速准确的对全辖长城卡保证金业务利息计提进行处理，为会计损益核算的准确性提供保障。
　　5.4. 提升对客户的服务质量
　　柜员操作系统的一个核心指标是简单快速、高度容错性。长城卡保证金业务系统的柜员操作部分采用的应用模式是全键盘操作的桌面应用，无需使用鼠标，即可完成所有的业务操作。特别是，由于操作界面简单明了，保证了柜员在使用系统时，只要经过短时间的培训(十至三十分钟)，即可完全掌握使用方法，随即就能快速地处理业务，给客户提供及时的服务，从而缩短客户等待时间，提高服务质量。
　　5.5. 安全
　　账务系统内部拥有完善的审计跟踪机制，可以记录柜员的每一步操作，以备事后监管查询。另外，所出的报表都是PDF格式，能够防止篡改，长城卡保证金业务系统采用的集中式安全框架开发，全方位的URL拦截机制，从而杜绝所有因为编程疏忽导致的安全漏洞。